服務(wù)創(chuàng)新

在競(jìng)爭(zhēng)日益殘酷的今天，證券行業(yè)最大的難點(diǎn)之一就是服務(wù)創(chuàng)新。

這當(dāng)然有著各種復(fù)雜的深層原因，但還有一個(gè)不可回避的因素，就是我國(guó)證券業(yè)過(guò)去在技術(shù)條件上的欠缺和不成熟。尤其是各證券公司內(nèi)部營(yíng)業(yè)點(diǎn)縱向各自為政和業(yè)務(wù)模塊橫向之間的系統(tǒng)差異，導(dǎo)致分散交易和信息孤島現(xiàn)象嚴(yán)重，使得券商很難圍繞客戶(hù)為中心建立起健全的客戶(hù)服務(wù)體系和管理機(jī)制。

一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)證券帳戶(hù)只開(kāi)通了一家銀行，由用戶(hù)、券商和銀行三方存管，一旦轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)出現(xiàn)故障，就會(huì)影響用戶(hù)投資?；蛘哂脩?hù)通常都希望把投資收益用于還款或購(gòu)買(mǎi)其他銀行理財(cái)產(chǎn)品，可是因?yàn)閾碛卸鄠€(gè)銀行帳戶(hù)，使得中間流程非常麻煩。

銀泰證券在前期積累的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，充分整合公司和多家銀行的產(chǎn)品、服務(wù)和資源的優(yōu)勢(shì)，推出了“金如意”財(cái)富管理系統(tǒng)。“金如意”系統(tǒng)含如意理財(cái)、如意縱覽、如意智囊、如意管家等多項(xiàng)特色功能，提供了一個(gè)高效便捷的資金管理和服務(wù)平臺(tái)。

銀泰證券有限責(zé)任公司總裁助理張久龍，同時(shí)也是該公司IT部門(mén)的負(fù)責(zé)人告訴記者，“金如意”既包含業(yè)內(nèi)服務(wù)創(chuàng)新的功能，又有自己的特色。企業(yè)要?jiǎng)?chuàng)新一項(xiàng)新的服務(wù)，關(guān)鍵在于在內(nèi)部實(shí)現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的充分結(jié)合。而“金如意”整個(gè)系統(tǒng)的前期調(diào)研、系統(tǒng)建設(shè)和上線(xiàn)相關(guān)工作都進(jìn)展得非常高效和順利。

“IT要推動(dòng)業(yè)務(wù)流程再造，同時(shí)業(yè)務(wù)要推動(dòng)技術(shù)手段的創(chuàng)新。IT不僅僅是工具，業(yè)務(wù)需求也要給IT發(fā)展留一定的空間。”張久龍表示。

從當(dāng)前的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況來(lái)看，“金如意”為銀泰證券這樣的中小券商提供了有力的武器，促進(jìn)了公司在市場(chǎng)中挖掘潛在客戶(hù)，充實(shí)客戶(hù)群體，為在未來(lái)的發(fā)展中搶占先機(jī)做好準(zhǔn)備。

標(biāo)準(zhǔn)化改造

銀泰證券的創(chuàng)新力，正是得益于該公司在短期內(nèi)就實(shí)現(xiàn)了全國(guó)集中管理和集中交易。

銀泰證券于2006年9月5日注冊(cè)成立，同年12月3日正式開(kāi)業(yè)。2007年3月，完成了對(duì)原中創(chuàng)公司11家營(yíng)業(yè)部的收購(gòu)工作。

雖然是成立時(shí)間較晚，但也經(jīng)歷了一個(gè)從分散到集中的系統(tǒng)整合過(guò)程。張久龍向記者介紹說(shuō)，其實(shí)銀泰證券的信息化經(jīng)歷三個(gè)階段的發(fā)展和完善歷程。

第一是2006年上半年的成立階段，也可以說(shuō)，這是一個(gè)整合資源、統(tǒng)一規(guī)劃的階段，包括對(duì)人力、制度、流程等各方面的整合。第二2007年3月到12月的全面發(fā)展階段，其中不但實(shí)現(xiàn)了交易集中，還全力推出了一些服務(wù)信息系統(tǒng)，“我們幾乎只用一年的時(shí)間做了其他公司兩年時(shí)間才能完成的工作量”。第三是2008年以來(lái)推進(jìn)的IT治理階段，主要是實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全和系統(tǒng)優(yōu)化，以及對(duì)交易手段或者交易方式、容量的擴(kuò)充。2009年上半年主要是規(guī)范治理按需運(yùn)行，保證系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的安全、規(guī)范符合行業(yè)的要求。

在整個(gè)信息系統(tǒng)的建設(shè)、完善、優(yōu)化的過(guò)程中，張久龍認(rèn)為獲益最大的就是系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化改造。銀泰證券原來(lái)收購(gòu)的11家營(yíng)業(yè)部，各家的系統(tǒng)都不一樣，業(yè)務(wù)流程和制度差異較大，甚至連各家系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)流程都不一樣，造成交易和管理分散。分散經(jīng)營(yíng)意味著風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分散，不利于管理，更不利于風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

因而，幾乎在完成收購(gòu)的同時(shí)，系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化改造工作也已展開(kāi)。銀泰證券與金證公司合作，經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的疲勞戰(zhàn)、攻堅(jiān)戰(zhàn)，雙方最終共同推動(dòng)了基于統(tǒng)一架構(gòu)的金證新一代交易系統(tǒng)的正式上線(xiàn)。整個(gè)過(guò)程中，遇到的最棘手的難題就是，龐大且格式不一的歷史數(shù)據(jù)。為了將這些歷史數(shù)據(jù)整合到新系統(tǒng)中，雙方的工程師每天晚上通常都要熬到12點(diǎn)以后才能休息，有時(shí)候甚至?xí)就ㄏ?P>真正實(shí)現(xiàn)集中之后，減少了很多分散的環(huán)節(jié)，公司一改過(guò)去簡(jiǎn)單化的粗糙管理模式，尤其在流程多樣化、業(yè)務(wù)流程的再造等方面效果突出，為將來(lái)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的精細(xì)化管理奠定了一個(gè)扎實(shí)基礎(chǔ)。

系統(tǒng)融合

集中管理和集中交易一直是困擾證券業(yè)的一個(gè)主要問(wèn)題。

在近幾年的發(fā)展過(guò)程中，中國(guó)證券業(yè)經(jīng)歷了一個(gè)不斷的整合、購(gòu)并、消亡的劇變階段。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)改革的深入，中國(guó)的證券行業(yè)正在面臨著前所未有的發(fā)展空間，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的加速開(kāi)展，以及券商營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)模式的不斷改變，都對(duì)IT技術(shù)提出了新的要求。如何適應(yīng)中國(guó)資本市場(chǎng)不斷創(chuàng)新發(fā)展的需求，適應(yīng)未來(lái)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)，構(gòu)建安全、可靠、便捷、經(jīng)濟(jì)的信息技術(shù)系統(tǒng)平臺(tái)，滿(mǎn)足未來(lái)多種業(yè)務(wù)發(fā)展和交易的需求，成為目前急需探討和解決的問(wèn)題。

深圳市金證科技股份有限公司多年服務(wù)于證券金融行業(yè)，在證券行業(yè)積累了多年的經(jīng)驗(yàn)，而且與英特爾有著長(zhǎng)期密切的軟件合作計(jì)劃，這使得其軟件創(chuàng)新既能深入行業(yè)，又能緊跟世界潮流。金證公司市場(chǎng)渠道經(jīng)理任荔軍說(shuō)，信息技術(shù)一直是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的先導(dǎo)，新業(yè)務(wù)、新品種、新交易手段的開(kāi)發(fā)，其實(shí)現(xiàn)過(guò)程的主要手段還是信息技術(shù)。集中交易實(shí)施完畢后，企業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行了集中管理，首要任務(wù)是不同系統(tǒng)之間的融合，再就是人與系統(tǒng)的融合。不同證券公司有不同歷史與背景，每家公司的業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)方式都不一樣；同時(shí)每家公司發(fā)展階段的不同需求也大不同，這些都給集中管理帶來(lái)了很大的難題。

在推進(jìn)公司信息化管理上，銀泰證券根據(jù)行業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)，由公司總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)以及IT和業(yè)務(wù)各部門(mén)總監(jiān)組成了一個(gè)職能位于IT部門(mén)之上的IT治理委員會(huì)。

該委員會(huì)主要承擔(dān)IT風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信譽(yù)評(píng)估、需求評(píng)估等功能，一方面致力于推動(dòng)IT治理的進(jìn)程，另一方面對(duì)公司IT治理進(jìn)行評(píng)估和決策，“比如支持業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)的運(yùn)行性能內(nèi)部評(píng)估、新業(yè)務(wù)需求衍生出對(duì)IT系統(tǒng)的需求分析、IT引領(lǐng)業(yè)務(wù)需求的能力和地位等等，這都是IT治理委員會(huì)的職責(zé)”，張久龍說(shuō)。

集中交易不單純是技術(shù)問(wèn)題，更是內(nèi)部管理體制的問(wèn)題。IT治理委員會(huì)從一個(gè)組織架構(gòu)上保證了在公司內(nèi)部形成一個(gè)基于內(nèi)部平衡的決策體制。

集中交易除了對(duì)下屬營(yíng)業(yè)點(diǎn)縱向的集成和統(tǒng)一之外，實(shí)際也包括橫向各個(gè)業(yè)務(wù)模塊的融合。英特爾公司軟件與服務(wù)事業(yè)部戰(zhàn)略合作經(jīng)理陳景偉也指出，證券公司在不斷開(kāi)發(fā)新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的同時(shí)，卻忽略了新老系統(tǒng)之間的有效融合問(wèn)題。當(dāng)前大部分證券公司都面臨系統(tǒng)性的融合、信息共享和溝通帶來(lái)的挑戰(zhàn)。

這也是銀泰證券下一步要建設(shè)的重點(diǎn)之一。目前，該公司的綜合營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)，正在進(jìn)行實(shí)施階段。該平臺(tái)就是把服務(wù)、培訓(xùn)、績(jī)效全部綜合在一起建設(shè)開(kāi)發(fā)，對(duì)客戶(hù)和員工的需求信息進(jìn)行管理績(jī)效考核。同時(shí)，還將對(duì)公司所有系統(tǒng)內(nèi)的帳戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一，也是基于一個(gè)平臺(tái)之上將所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中涉及客戶(hù)的帳戶(hù)信息，進(jìn)行統(tǒng)一管理。

在張久龍看來(lái)，只有從體制上貫徹IT治理的理念，實(shí)現(xiàn)IT和業(yè)務(wù)的結(jié)合，不斷完善現(xiàn)有系統(tǒng)的融合，才能更好推進(jìn)公司信息化建設(shè)的進(jìn)程。