自從2001年中國中國加入世貿(mào)組織后，中國的保險行業(yè)在逐漸意識到：國際社會接軌同時,保險行業(yè)競爭程度日趨激烈，如何提高核心競爭力成為每一家保險公司的戰(zhàn)略方向和目標(biāo)。保險公司的核心競爭力集中體現(xiàn)在客戶的資源上面，如何更全面地掌握和使用客戶資源，自然成為保險公司的戰(zhàn)略核心。

         自從2001年中國中國加入世貿(mào)組織后，中國的保險行業(yè)在逐漸意識到：國際社會接軌同時,保險行業(yè)競爭程度日趨激烈，如何提高核心競爭力成為每一家保險公司的戰(zhàn)略方向和目標(biāo)。保險公司的核心競爭力集中體現(xiàn)在客戶的資源上面，如何更全面地掌握和使用客戶資源，自然成為保險公司的戰(zhàn)略核心。工作系統(tǒng)是客戶關(guān)系管理工具，它利用IT網(wǎng)絡(luò)技術(shù)對客戶資源進(jìn)行開發(fā)、利用和管理，來實現(xiàn)以客戶為中心的一種系統(tǒng)工程，滿足了保險公司的需求。許多保險公司已經(jīng)意識到工作任務(wù)管理系統(tǒng)的重要性，并花巨資購進(jìn)大型工作任務(wù)管理系統(tǒng)，但到目前為止，我們還沒有看到這個工作任務(wù)管理系統(tǒng)給保險行業(yè)所帶來重大改變，與外國公司使用工作任務(wù)管理軟件差距相差甚遠(yuǎn)，究其原因，主要在以下三個方面：

         首先，保險公司對于理解工作任務(wù)管理系統(tǒng)程度還不夠全面。許多保險代理人對工作任務(wù)管理系統(tǒng)更陌生，然而保險代理人是取得客戶數(shù)據(jù)的最前端，是保險公司收集客戶資料的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，然而因為他們?nèi)狈?zhǔn)確的理解工作任務(wù)管理系統(tǒng)以導(dǎo)致收集客戶信息是不全面的，從而使工作任務(wù)管理系統(tǒng)后續(xù)手術(shù)帶來一系列的難題。此外，工作任務(wù)管理系統(tǒng)操作和信息技術(shù)要求比較高，需要深入挖掘數(shù)據(jù)后才發(fā)現(xiàn)客戶的需求，在技術(shù)上比較依賴IT部門的支持，但保險公司IT部門的技術(shù)人員普遍缺乏保險業(yè)務(wù)知識，在數(shù)據(jù)挖掘過程中經(jīng)常忽略潛在參考信息，這可能會使保險公司需求和工作任務(wù)管理系統(tǒng)不能很好地匹配起來，并且在一定程度上影響了工作任務(wù)管理系統(tǒng)給保險公司帶來價值。

         其次，硬件設(shè)備水平較低。工作任務(wù)管理系統(tǒng)具有高技術(shù)含量，包括內(nèi)容廣泛、涉及很多方面、客戶數(shù)據(jù)積累巨大、統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析過程繁瑣、對電腦功能要求高、很強的依賴性，再加上當(dāng)前的保險公司員工辦公日趨電子化，電腦成為部門之間，員工分享信息的工具，這也是工作任務(wù)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，在工作任務(wù)管理系統(tǒng)中有機的組合在一起，及時反饋信息。但保險公司的電腦設(shè)備配置通常都比較低，難以有效運行的大型系統(tǒng)，導(dǎo)致工作任務(wù)管理系統(tǒng)不能有效地將消息傳遞管理層和員工手中。

         最后，以客戶為中心的管理系統(tǒng)仍然沒有形成。雖然，我國保險公司通常有高度重視客戶的需求，但是在實際管理過程仍將業(yè)務(wù)規(guī)模的地位置于客戶的需求之上。只有客戶的需求放在首位、保險公司才能真正執(zhí)行工作任務(wù)管理系統(tǒng)的思想基礎(chǔ)，這個方法讓保險公司才有動力對公司內(nèi)部世界結(jié)構(gòu)和操作方法進(jìn)行深入變革。否則，在沒有結(jié)構(gòu)調(diào)整的條件下，請不要忙于實施工作任務(wù)管理系統(tǒng)，不能認(rèn)識到工作任務(wù)管理系統(tǒng)預(yù)價值。

         鑒于以上原因，名易軟件在線認(rèn)為，雖然當(dāng)前國內(nèi)保險行業(yè)暫時不能完全發(fā)揮工作任務(wù)管理系統(tǒng)的優(yōu)勢，但我們可以期待工作任務(wù)管理系統(tǒng)將給保險行業(yè)帶來一個全面的改革，使保險業(yè)真正做到以客戶為中心的新保險公司，為此，我國保險公司還需要做到以下幾點：

         一是加強對公司員工和管理人員，尤其是保險代理人和IT部門人員的培訓(xùn)，提高對工作任務(wù)管理系統(tǒng)的認(rèn)識，真正轉(zhuǎn)變以往的思想，高度重視客戶的需求，深入挖掘數(shù)據(jù)，為客戶提供更加具有專業(yè)化和人性化的服務(wù)。

         1、加強公司員工和管理人員，尤其是保險代理人和IT部門的人員的培訓(xùn)，提高認(rèn)識工作任務(wù)管理系統(tǒng)，改變過去的想法和重視客戶的需求，深入利用數(shù)據(jù)，為客戶提供更專業(yè)和個性化的服務(wù)。

         2、二是升級公司員工所使用的計算機配置，使得保險公司員工都能及時獲得工作任務(wù)管理系統(tǒng)反饋的信息，使得整個保險公司形成一個大的網(wǎng)絡(luò)信息平臺，第一時間幫助出現(xiàn)風(fēng)險事故的被保險人、第一時間發(fā)現(xiàn)被保險人的切實需求，真正體現(xiàn)出人性化的關(guān)懷。

         升級公司員工所使用的電腦設(shè)備，使得員工可以及時得到工作任務(wù)管理系統(tǒng)反饋的信息，使保險公司形成強大的網(wǎng)絡(luò)信息平臺，幫助公司及時處理風(fēng)險事故，讓客戶體現(xiàn)出人性化的關(guān)懷。

         3、為了使工作任務(wù)管理系統(tǒng)更高效運行，公司應(yīng)該與開發(fā)商合作，不斷地完善工作任務(wù)管理系統(tǒng)功能，讓系統(tǒng)更新，讓業(yè)務(wù)做得更好。

         只有充分利用工作任務(wù)管理系統(tǒng)，最大程度發(fā)揮價值，才能真正加速我國保險業(yè)信息化的進(jìn)程，提升保險業(yè)整體的服務(wù)水平，解決行業(yè)長期形成的結(jié)構(gòu)性矛盾和粗放型增長方式，為我國保險業(yè)開啟新的篇章。

         只有充分使用工作任務(wù)管理系統(tǒng)，才能最大化發(fā)揮系統(tǒng)的價值，才能真正加速保險業(yè)的信息化進(jìn)程，提高整體服務(wù)水平，解決行業(yè)的結(jié)構(gòu)性矛盾和粗放型增長模式，為保險業(yè)開啟新的篇章。